L'affacturage pour répondre au besoin de trésorerie

Affacturage ou Factoring première source de financement court terme pour les entreprises qui font du business to business (B2B)

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Pourquoi l'affacturage ?

Renforcez la trésorerie de votre entreprise en cédant vos factures à un factor

Obtenez un financement simple et facile à court terme

Optimisez et sécurisez vos besoins en fonds de roulement, sans impact sur la gestion de vos clients

Ne laissez pas dormir vos factures, confiez-les à un factor !

Une société d’affacturage ou un Factor est un établissement financier pour répondre au besoin de trésorerie des entreprises. Pour cela, le factor va prend en charge les créances clients afin de procéder à une avance de trésorerie.
En tout premier lieu, l’affacturage vous permet d’obtenir du cash en cédant vos factures à un Factor.

Vous avez un besoin urgent de trésorerie ?
Grâce à l’affacturage confiez vos factures B to B à un factor.
Obtenez un paiement anticipé en 24h.

Nos partenaires Affacturage / Factoring

Qui peut souscrire à un contrat d'affacturage ?

L'affacturage s'adresse à toutes les entreprises

Affacturage pour les entreprises de création récente

Affacturage pour les petites entreprises, artisans, TPM, PME

Affacturage pour les multinationales, ETI

Affacturage pour les entreprises fragilisées par la crise ou par le manque de trésorerie récurent

Quand faire appel à l'affacturage ou au factoring ?

Affacturage pour faire face à des difficultés financières conjoncturelles

Affacturage pour un évènement imprévu, une forte baisse d'activité, un impayé

Affacturage pour faire face aux pics saisonniers

Affacturage pour consolider une forte croissance

Quelles solutions pour financer et optimiser votre besoin de fonds de roulement ?

Affacturage classique ou Affacturage notifié, un fonctionnement simple

Vous facturez vos clients en France et à l'export en les informant de la présence d'un contrat d'affacturage (mention de subrogation)
Vous souhaitez disposer immédiatement du montant de votre facture, la société d'affacturage ou factor vous finance en 24h
Le factor se chargera du recouvrement de la facture à son échéance
Si votre client paie sa facture, l'opération est terminée
Si votre client ne paie pas sa facture et que ce dernier est insolvable vous êtes garantie par une assurance-crédit client incluse dans le contrat d'affacturage où souscrite séparément
En contrepartie la société d'affacturage vous facture un taux d'intérêt sur le montant financé qui est basé généralement sur l'Euribor 3 mois (actuellement celui-ci est négatif) calculé au prorata temporis, sur l'argent avancé et sur la durée du prêt. Une comission d'affacturage est facturée, elle sert à rémunérer la compagnie d'affacturage pour la gestion des créances cédées

Avantages

Affacturage confidentiel ou non notifié Ligne à Ligne

Vous mobilisez vos créances en conservant la maitrise du recouvrement. Par ailleurs, vos clients ne sont pas informés de l’existence d’un contrat d’affacturage, vous faites vous-même vos relances. Le factor garantira la confidentialité des opérations d’affacturage vis-à-vis de vos partenaires commerciaux, grâce à un compte bancaire d’encaissement dédié. Ensuite, le financement de vos factures se fera sous 24h.
De surcroît, l’affacturage inclut une garantie contre le risque d’insolvabilité constaté de vos clients.

Affacturage en rechargement de balance

Le rechargement de balance vous permet de financer le solde de votre balance clients. Pour commencer, le factor confie à l’entreprise un mandat de gestion et de recouvrement étendu qui vous permet de garder la maîtrise de vos relation commerciale et la gestion complète de votre poste clients.

Ce financement de votre balance clients est possible en France et à l’international, tout en étant garantie contre le risque d’insolvabilité de vos clients souvent optionnels mais vivement recommandé.

D’autre part, l’entreprise cède sa balance en l’envoyant par fichier électronique. Le factor finance son solde sous 24h.

Le Reverse-factoring

Payez vos fournisseurs au comptant, c’est possible grâce au Reverse Factoring.

L’entreprise conserve la maîtrise totale de la gestion du poste clients et ces derniers ne sont pas informés de l’existence du contrat d’affacturage. Ainsi, les règlements lui sont adressés, ils sont domiciliés sur un compte ouvert dans les livres d’une de ses banques. Alors le factor apporte la trésorerie et la garantie. Après cela votre factor signe un contrat d’affacturage simplifié avec votre fournisseur. Puis votre fournisseur vous envoie sa facture. Alors, de votre coté, vous remettez la facture à votre factor qui la valide. Votre factor règle la facture à votre fournisseur. Vous réglez le montrant de la facture à votre factor à l’échéance.

Affacturage délégué ou notifié non géré

L’affacturage délégué ou notifié non géré est une solution de financement qui permet à l’entreprise de mobiliser ses créances commerciales* auprès d’un Factor qui les financera. Pour cela, le factor va s’appuyer sur l’expertise de l’entreprise après audit, en matière de recouvrement pour lui en laisser la gestion.

En conclusion, cette solution peut être utile quand certains clients souhaitent pas payer un factor directement. Mais aussi cela permet à l’entreprise garder le contrôle de la gestion de son poste client.

* Ses factures notifiées, c’est-à-dire revêtues de la mention de subrogation.

Inconvénients de l'affacturage

L'affacturage est de plus en plus privilégié par les entreprises, parce qu'il libère la gestion du recouvrement. Cependant, la formation d'une personne au sein de l'entreprise pour contrôler et gérer le contrat d'affacturage est nécessaire.
Certains de vos clients peuvent ne pas apprécier de travailler avec le factor, car il mettra moins les formes dans ses échanges avec vos clients. Dans ce cas si votre entreprise est éligible, faites de l'affacturage confidentiel ou notifié non géré.
Enfin, le coût est a étudier minutieusement pour maitriser sont budget. Par exemple il peut y avoir des frais de dossier et d'autres frais supplémentaires... C'est pour cela qu'avant sa mise en place, il faut l'intégrer dans votre business plan.

Avantages de l'affacturage

Des experts en factoring à votre disposition

Afin de répondre au mieux à vos besoins, notre équipe de spécialistes en affacturage se tient à votre disposition. Nous sommes en relation directe avec les factors et grâce à cela nous maîtrisons parfaitement les différentes solutions de la TPE aux grandes entreprises.
Pour cela, nous assurons quotidiennement un service de proximité et une écoute personnalisée qui pour vous est la garantie de la qualité de l’étude d’un contrat.

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